Каждая вторая финансовая потеря бизнеса происходит из-за сотрудничества с недобросовестными контрагентами. В этой статье мы даем пошаговый алгоритм проверки партнеров и поставщиков, который используют профессиональные юристы.
Шаг 1: Проверка регистрационных данных
Где смотреть:
Единый госреестр юридических лиц (egr.gov.kg) – подтвердите:
Дату регистрации компании
Состояние (действующая/в процессе ликвидации)
ФИО руководителя
Налоговая служба КР – запросите справку об отсутствии задолженностей
Красные флаги:
Компания зарегистрирована менее 3 месяцев назад
Учредитель – номинальное лицо
Шаг 2: Анализ судебной истории
Проверьте:
Реестр судебных решений (sud.kg) – вбейте ИНН
Базу исполнительных производств
Что должно насторожить:
✔ Более 2-х судебных дел за последний год
✔ Неисполненные решения суда
Шаг 3: Финансовая проверка
Запросите:
Бухгалтерскую отчетность за последний квартал
Реквизиты расчетного счета (сверьте с данными в договоре)
Совет: Откажитесь от сделки, если контрагент:
Предлагает расчет наличными свыше 500 000 KGS
Не может предоставить образцы подписей директора
Шаг 4: Выездная проверка
Что делать:
Посетите юридический адрес – совпадает ли он с фактическим?
Сфотографируйте офис/склад (для доказательной базы)
Наш кейс:
В марте 2024 мы предотвратили сделку клиента на $80 000 – «офис» контрагента оказался квартирой в жилом доме.
Шаг 5: Дополнительные методы
Проверка в соцсетях:
Есть ли у компании страницы?
Когда были последние публикации?
Неформальные запросы:
Позвоните под видом клиента
Пообщайтесь с бывшими партнерами
Важно! Для международных сделок дополнительно проверьте:
Санкционные списки (OFAC, ЕС)
Рейтинги международных аудиторов (Dun & Bradstreet)
Заключение:
Полная проверка занимает от 1 до 3 рабочих дней. Мы предлагаем услугу «Due Diligence» – подготовим досье на контрагента с оценкой рисков.
📌 Спецпредложение: До 30 июня 2024 – проверка двух контрагентов по цене одной!